מרגישים אבודים בקריאת דוח השנתי של קרן הפנסיה?
רוצים שהחיסכון שלכם יהיה שווה יותר?
רוצים לדעת כמה כסף יהיה לכם בפרישה?
שכירים - ייעוץ פנסיוני
הצורך בייעוץ פנסיוני לשכירים מהותי כי:
-
קיימות לא מעט טעויות באופן ביצוע ההפקדות של המעסיק לקרן הפנסיה של העובדים.
-
לא פעם, נדרש לבצע פיצול בין מוצרי חיסכון שונים, התמהיל הנכון בין סוגי החיסכון, תלוי במאפייני העובד (עיסוקו, רמת השכר שלו, מצב בריאותו ועוד).
-
בכל עזיבת עבודה ומעבר בין מקומות עבודה, יש להסדיר טיפול נכון בחיסכון מול רשויות המס ומול חברות הביטוח.
-
נדרשת התאמה של הביטוחים בכל שינוי של עיסוק או בכל שינוי ברמת השכר.
עצמאים - ייעוץ פנסיוני
הצורך בייעוץ פנסיוני לעצמאים מהותי כי:
-
העצמאים אינם מאוגדים כמו קבוצה של עובדים שכירים ועל כן אין מי שדואג להם להטבות בדמי ניהול, להפקדה רציפה לחיסכון ועוד.
-
לעצמאים קיימים צרכים ייחודים לביטוחים ולכן נדרשת התאמה מדויקת למאפייני העצמאי (סוג העיסוק, תנודתיות בשכר, עונתיות בהכנסות וכו').
-
ניצול הטבות המס הוא עניין מהותי לרווחיות העסק.
-
עצמאים רבים מגיעים לגיל פרישה ללא מקורות מימון מספקים.
הייעוץ הפנסיוני כולל:
קבלת תמונת מצב של החיסכון היום.
קבלת תחזית לפרישה בתרחישים שונים.
סיוע בקבלת החלטות הנוגעות לחיסכון הפנסיוני.
ביצוע מו"מ עבורכם על דמי הניהול.
בחינת הכיסויים הביטוחיים במסגרת החיסכון הפנסיוני.
בחינת מסלולי ההשקעה.
קבלת תמונת מצב של ביטוחי הפרט (ביטוחי בריאות, סיעוד, תאונות אישיות, מחלות קשות).
ליווי ביישום ההמלצות.
קבלת כלים וכללים למעקב אחר החיסכון הפנסיוני בשפה פשוטה.
